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从买楼买金到买矿买画1物

2019-02-02 00:46:09

  从买楼买金到买矿买画

  文/本刊王雪吟

  “抗通胀”本身并不重要,以什么样的方式获得多大的收益才是关键,如果抵御的成本过高,无为就是无不喷漆房厂家为。如果能够独辟蹊径,胜算也许会多很多。

  年终的投资推介会比以往都多

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  贺涛一天之内,参加了两个沙龙,都是他的客户经理帮忙安排的。“他们现在不叫路演了,多数投资推介都以沙龙的形式先跟我们接触一下。如果有一项,再回到办公室,看具体的资料。二手叉车个人转让”他是几家银行的贵宾理财客户,算起来“也有几千万存在银行”。沙龙上推介的产品一般都有很大重合度,参加几次就知道那些看起来复杂的产品,其实就只有一个差别:投资回报率与投资期限。

  “去年的时候,很多保本的产品预计收益率5%左右就会被抢光,我昨天看的那个投资长春一个矿山的信托计划,已经把回报率估计到9%左右了,还承诺保本。但还是很少人出手。”贺涛说,他和他的朋友们现在都喜欢选择大资金规模的产品,因为大资金在市场上才有话语权。之前说的信托计划,五千万的规模募集期近一个月,没人买的原因是“投一个矿山,五千万能干什么?资金进去做不了主,就保证不了回报以你想要的方式呈现。”

  在贺涛近两年的投资名录上,按时间顺序买过的品种有:别墅、写字楼、黄金、地产信托和近开始关注的矿产资源投资和艺术品。

  “我几年前买过一个艺术品的理财计划,只买了100万,收益还不错。艺术品和金融市场的关联度小一点,所以现在也算值得投的领域,但我不买金融产品了,买几幅画或者几件瓷器。”

  至于为什么选择购物有保存成本的投资品时,贺涛的思路很清晰:

  如果买金融化的艺术品,就和买股票的差别不大,只是投资于其价格上涨的潜力而不是资源本身。而现在高端投资的矛盾是“有限的资源和无限的货币之间的较量”,买入稀缺的艺术品、收藏品,就是占有资源。

  金融产品有很高的杠杆,杠杆意味着短期、快速的收益,经过这一年来各种投资品几轮的累计上涨,赚盔甲防护罩快钱已经不可能了,现在要调整思路,买那些能涨但价格相对便宜的东西。

  他买与矿产资源相关的信托产品也是这个思路:“我不买贷款类的信托,权益类的倾向于选股权或优先债权。去年矿业股票涨了、矿石价格也涨了,但幅度远远低于股票,矿业公司的盈利可能就更低了。所以,这是一个产业链上核心却涨幅小的环节。”

  这些被贺涛看好的机会,都需要很长的时间才能证明是对的策略。而贺涛已经开始卖掉他的房产了,理由是:已经没有超额回报了。

  现在北京住宅的租售比大约是1:500,商业地产在1:300左右,与低的投资回报率相比,如果不卖出了结而是持有的话,房地产的投资收益实在低的惊人,一线城市里,租金回报率的深圳也只有3.2%左右,更是远远低于CPI。也就是说,地产投资已经跑输通胀了。经济规律是:在通胀进程中,资产的价值也会膨胀。选择抗通胀投资品的简单的标准就是:同期资产升值的速率高于CPI。

  在这个条件之下,所有“保值”投资品都已经疯长过后,单纯持有黄金不如炒金,持有物业收租不如卖掉房子获利了结。当然,对现金流并不离开他的时候你笑了充裕的人而言,不要提前还贷款,还可以趁目前负利率,贷款利息低时借钱投资(前提是回报率高于存款利息)。

  而贺涛的选择似乎有另一层借鉴的意义:你可以挖掘价值低点。花旗银行私人银行(纽约)的副总裁张达红就建议投资者可以独辟蹊径,找到不广为人知的手段,这样胜算就可以增加很多。

  例如,有一位对冲基金经理就走“曲线抗通胀”的道路。看到大豆价格飙升,他没有去直接购买相关农产品的股票(它们已经涨得太多了),而是“深挖”到种植大豆需要大量的水,对农业灌溉技术要求很高。

  全世界灌溉科技发达的国家在哪里?以色列!那里气候干旱,滴水如金,对如何有效地进行农业灌溉的研究于世界各国,其拥有农业灌溉技幸福的生活术的上市公司占有很高的世界市场份额,却因为“以色列折扣”(缘于以色列股市规模小,流动性较差,而且地缘政治风险太高)估值低于其他国家同行业的公司。他大笔买进那些公司的股票,真正的“闷声大发财”。

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